Filar oferty
Restrukturyzacja to droga dla firm, które chcą uporządkować zobowiązania, zanim upadłość stanie się konieczna. Prawo przewiduje cztery postępowania — od najprostszego, prowadzonego niemal w całości poza sądem, po sanację z zarządcą. Osobom prywatnym pomagamy pozasądowo: negocjujemy salda i warunki spłaty z wierzycielami.
Podstawy
Sądową restrukturyzację reguluje ustawa z dnia 15 maja 2015 r. — Prawo restrukturyzacyjne. Jej celem jest uniknięcie ogłoszenia upadłości dłużnika przez umożliwienie mu restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami — a w postępowaniu sanacyjnym również przez przeprowadzenie działań sanacyjnych — przy zabezpieczeniu słusznych praw wierzycieli.
Postępowanie kończy się układem: wierzyciele przyjmują nowe warunki spłaty, a sąd je zatwierdza. Układ może odraczać terminy płatności, rozkładać zobowiązania na raty, obniżać sumę zadłużenia albo zamieniać wierzytelności na udziały lub akcje. Po zatwierdzeniu wiąże także tych wierzycieli, którzy głosowali przeciw.
Prawo restrukturyzacyjne obejmuje przedsiębiorców w rozumieniu Kodeksu cywilnego, spółki z o.o., proste spółki akcyjne i spółki akcyjne nieprowadzące działalności gospodarczej, wspólników osobowych spółek handlowych odpowiadających bez ograniczenia oraz wspólników spółki partnerskiej. Wyłączeni są m.in. Skarb Państwa i jednostki samorządu terytorialnego, banki, zakłady ubezpieczeń i reasekuracji oraz fundusze inwestycyjne.
Osoby prywatne nieprowadzące działalności nie są objęte tą ustawą — ale nie zostają bez wyjścia. Dla nich prowadzimy restrukturyzację zadłużenia poza sądem: negocjacje z wierzycielami i funduszami sekurytyzacyjnymi, obniżanie sald, ustalanie nowych harmonogramów spłaty i zawieranie ugód.
Tryby
Wybór trybu nie jest formalnością — decyduje o tym, jak szybko pojawi się ochrona przed egzekucją, kto będzie zarządzał firmą i ile potrwa droga do układu.
Najmniej sformalizowany tryb. Dłużnik zawiera umowę z nadzorcą układu i samodzielnie zbiera głosy wierzycieli, a sąd wkracza dopiero na etapie zatwierdzenia układu. Dopuszczalne, gdy suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nie przekracza 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem.
Umożliwia zawarcie układu po sporządzeniu i zatwierdzeniu spisu wierzytelności w trybie uproszczonym. Podobnie jak przy postępowaniu o zatwierdzenie układu, wierzytelności sporne nie mogą przekraczać 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania.
Tryb dla dłużników, u których suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania przekracza 15%. Spis wierzytelności ustala się i zatwierdza w pełnej procedurze, dzięki czemu sporne kwoty zostają wyjaśnione przed głosowaniem nad układem.
Najgłębsza ingerencja w przedsiębiorstwo: obok układu umożliwia przeprowadzenie działań sanacyjnych, czyli czynności prawnych i faktycznych zmierzających do poprawy sytuacji ekonomicznej dłużnika. Sąd odbiera dłużnikowi zarząd własny i wyznacza zarządcę — może jednak zezwolić na zarząd w zakresie nieprzekraczającym zwykłego zarządu.
Dla kogo
Firmy zagrożone niewypłacalnością — czyli takie, których sytuacja ekonomiczna wskazuje, że w niedługim czasie mogą stać się niewypłacalne.
Firmy już niewypłacalne — które utraciły zdolność do wykonywania wymagalnych zobowiązań pieniężnych, ale zachowały zdolność operacyjną i mają co restrukturyzować.
Przedsiębiorstwa pod presją egzekucji — gdy zajęcia rachunków i wierzytelności uniemożliwiają bieżącą działalność, a bez ochrony firma stanie w kilka tygodni.
Zarządy chroniące się przed odpowiedzialnością — otwarcie restrukturyzacji w terminie na zgłoszenie wniosku o upadłość zwalnia z odpowiedzialności za jego niezłożenie.
Firmy z rozproszonym zadłużeniem — gdy wierzycieli jest wielu i indywidualne ugody z każdym z nich są nierealne, a układ obejmuje ich wszystkich naraz.
Osoby prywatne z zadłużeniem do przenegocjowania — poza trybem ustawowym, w drodze negocjacji i ugód z wierzycielami.
Korzyści
Wstrzymanie egzekucji. W przyspieszonym postępowaniu układowym i w postępowaniu układowym egzekucje dotyczące wierzytelności objętych układem, wszczęte przed dniem otwarcia postępowania, ulegają zawieszeniu z mocy prawa, a wszczynanie nowych jest niedopuszczalne. W postępowaniu sanacyjnym zawieszeniu z mocy prawa podlegają postępowania egzekucyjne skierowane do majątku wchodzącego w skład masy sanacyjnej. Ochrona nie obejmuje egzekucji alimentów i rent odszkodowawczych.
Zachowanie zarządu nad firmą. W trzech z czterech trybów dłużnik co do zasady prowadzi przedsiębiorstwo dalej — przy udziale nadzorcy, którego zgody wymagają czynności przekraczające zwykły zarząd. Sanacja jest wyjątkiem: tam zarząd przejmuje zarządca, choć sąd może zezwolić dłużnikowi na zarząd w granicach zwykłego zarządu.
Jeden układ zamiast kilkunastu negocjacji. Przyjęty przez wymaganą większość i zatwierdzony przez sąd układ wiąże wszystkich wierzycieli objętych jego zakresem — również tych, którzy głosowali przeciw.
Ochrona osób zarządzających. Osoba zobowiązana do zgłoszenia wniosku o ogłoszenie upadłości nie ponosi odpowiedzialności za jego niezłożenie, jeżeli w ustawowym terminie otwarto postępowanie restrukturyzacyjne albo zatwierdzono układ w postępowaniu o zatwierdzenie układu.
Przebieg
Cel
Uniknięcie upadłości przez zawarcie układu z wierzycielami.
Sprawdzamy, czy zachodzi niewypłacalność, czy dopiero jej zagrożenie, jaki jest udział wierzytelności spornych i czy potrzebna jest szybka ochrona przed egzekucją. Od tych ustaleń zależy, które z czterech postępowań ma w danej sprawie sens.
Układ musi być wykonalny, a nie tylko korzystny. Przygotowujemy propozycje — odroczenie terminów płatności, rozłożenie na raty, obniżenie sumy zadłużenia, konwersja wierzytelności na udziały — oparte na realnych przepływach firmy.
W postępowaniu o zatwierdzenie układu dłużnik zawiera umowę z nadzorcą układu, ustala dzień układowy, a nadzorca — po sporządzeniu spisu wierzytelności, spisu wierzytelności spornych i wstępnego planu restrukturyzacyjnego — może dokonać obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. W pozostałych trzech trybach postępowanie otwiera sąd na wniosek dłużnika.
W postępowaniu o zatwierdzenie układu dłużnik zbiera głosy samodzielnie. W pozostałych trybach głosowanie odbywa się na zgromadzeniu wierzycieli zwołanym przez sędziego-komisarza. Uchwała o przyjęciu układu zapada, jeżeli wypowie się za nią większość głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos, mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności.
Sąd bada, czy układ jest zgodny z prawem i czy jest wykonalny. W postępowaniu o zatwierdzenie układu wniosek o zatwierdzenie trzeba złożyć w ciągu czterech miesięcy od dnia obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego — inaczej skutki obwieszczenia, w tym ochrona przed egzekucją, wygasają z mocy prawa.
Dłużnik spłaca zobowiązania na warunkach ustalonych w układzie. Po wykonaniu układu sąd wydaje — na wniosek — postanowienie o wykonaniu układu; po jego uprawomocnieniu dłużnik odzyskuje prawo swobodnego zarządzania majątkiem.
Nasza rola
Restrukturyzacja przedsiębiorstw i zobowiązań to domena założyciela kancelarii, Kamila Perlika — doradcy restrukturyzacyjnego, który ma kilkunastoletnie doświadczenie w branży finansowej i prawnej. Funkcję nadzorcy układu w postępowaniu o zatwierdzenie układu może pełnić wyłącznie doradca restrukturyzacyjny, dlatego dobór osoby prowadzącej sprawę ma tu realne znaczenie.
Poza sądowymi trybami restrukturyzacji prowadzimy negocjacje z wierzycielami: zmniejszanie sald zadłużenia, ustalanie nowych warunków spłaty i zawieranie ugód. W postępowaniach sądowych naszych klientów reprezentują współpracujący z kancelarią adwokaci. Sprawy prowadzimy zdalnie na terenie całej Polski.
Ocena sytuacji finansowej i rekomendacja trybu — albo wskazanie, że właściwszy jest wniosek o upadłość.
Przygotowanie propozycji układowych i wstępnego planu restrukturyzacyjnego.
Prowadzenie sprawy w systemie Krajowego Rejestru Zadłużonych i pilnowanie terminów ustawowych.
Negocjacje z wierzycielami i zbieranie głosów nad układem.
Reprezentacja przed sądem restrukturyzacyjnym przez współpracujących adwokatów.
Pozasądowe ugody dla osób prywatnych — obniżanie sald i nowe harmonogramy spłaty.
Nie obiecujemy rezultatu. O otwarciu postępowania i zatwierdzeniu układu decyduje sąd, a o przyjęciu propozycji — wierzyciele. Naszym zadaniem jest przygotować wariant wykonalny i przedstawić go tak, by miał szansę zostać przyjęty.
Od początku współpracy wykazuje się pełnym profesjonalizmem.— Joanna A., opinia Google
Najczęstsze pytania
Celem postępowania restrukturyzacyjnego jest uniknięcie ogłoszenia upadłości dłużnika przez umożliwienie mu restrukturyzacji w drodze zawarcia układu z wierzycielami — a w postępowaniu sanacyjnym również przez przeprowadzenie działań sanacyjnych — przy zabezpieczeniu słusznych praw wierzycieli.
W upadłości majątek dłużnika obejmuje syndyk i przeprowadza jego likwidację. W restrukturyzacji przedsiębiorstwo zwykle działa dalej, a dług zostaje przeterminowany, rozłożony na raty albo obniżony na warunkach przyjętych przez wierzycieli i zatwierdzonych przez sąd.
Tak, ale zakres ochrony zależy od trybu. W przyspieszonym postępowaniu układowym i w postępowaniu układowym postępowania egzekucyjne dotyczące wierzytelności objętych układem, wszczęte przed dniem otwarcia postępowania, ulegają zawieszeniu z mocy prawa, a wszczęcie nowych jest niedopuszczalne.
W postępowaniu sanacyjnym ochrona jest najszersza: postępowania egzekucyjne skierowane do majątku wchodzącego w skład masy sanacyjnej, wszczęte przed dniem otwarcia postępowania, ulegają zawieszeniu z mocy prawa, a kierowanie egzekucji do tego majątku jest niedopuszczalne. W postępowaniu o zatwierdzenie układu ochrona pojawia się z chwilą obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych o ustaleniu dnia układowego i wygasa z mocy prawa, jeżeli w ciągu czterech miesięcy dłużnik nie złoży wniosku o zatwierdzenie układu. Ochrona nie obejmuje egzekucji świadczeń alimentacyjnych oraz rent odszkodowawczych.
W postępowaniu o zatwierdzenie układu, przyspieszonym postępowaniu układowym i postępowaniu układowym dłużnik co do zasady zachowuje zarząd własny — działa przy udziale nadzorcy układu albo nadzorcy sądowego, którego zgody wymagają czynności przekraczające zwykły zarząd. Inaczej jest w postępowaniu sanacyjnym: sąd odbiera dłużnikowi zarząd własny i wyznacza zarządcę, choć może zezwolić dłużnikowi na zarząd całością albo częścią przedsiębiorstwa w zakresie nieprzekraczającym zwykłego zarządu.
Nie trzeba czekać na niewypłacalność. Postępowanie restrukturyzacyjne można prowadzić wobec dłużnika niewypłacalnego albo zagrożonego niewypłacalnością — a zagrożony niewypłacalnością jest dłużnik, którego sytuacja ekonomiczna wskazuje, że w niedługim czasie może stać się niewypłacalny. Wcześniejsze działanie daje realny wybór trybu i lepsze propozycje układowe. Ma też wymiar ochronny dla zarządu: otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego albo zatwierdzenie układu w terminie przewidzianym na zgłoszenie wniosku o ogłoszenie upadłości zwalnia osoby zobowiązane z odpowiedzialności za jego niezłożenie.
Nie. Uchwała zgromadzenia wierzycieli o przyjęciu układu zapada, jeżeli wypowie się za nią większość głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos, mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom. Gdy wierzyciele głosują w grupach obejmujących poszczególne kategorie interesów, ten sam próg musi zostać osiągnięty w każdej z grup. Przyjęty układ, po zatwierdzeniu przez sąd, wiąże także wierzycieli, którzy głosowali przeciw.
Nie w trybie Prawa restrukturyzacyjnego — ustawa obejmuje przedsiębiorców oraz wskazane w niej spółki i wspólników, a nie konsumentów. Osobom prywatnym pomagamy inaczej: prowadzimy pozasądową restrukturyzację zadłużenia, czyli negocjacje z wierzycielami, obniżanie sald, ustalanie nowych warunków spłaty i doprowadzenie do ugody. Gdy sytuacja jest już nieodwracalna, właściwą drogą bywa upadłość konsumencka.
Przepisy nie wyznaczają jednego terminu dla całości postępowania — czas zależy od trybu, liczby wierzycieli i tego, czy spis wierzytelności jest sporny. Ustawa wyznacza natomiast ramy dla poszczególnych etapów: w postępowaniu o zatwierdzenie układu wniosek o zatwierdzenie układu trzeba złożyć w ciągu czterech miesięcy od dnia obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego, pod rygorem wygaśnięcia skutków obwieszczenia z mocy prawa. Nie deklarujemy z góry, ile potrwa konkretna sprawa.
Pozostałe filary
Granica bywa cienka i przebiega inaczej dla firmy, a inaczej dla osoby prywatnej. Zadzwoń — po krótkiej rozmowie będzie wiadomo, którą ścieżką warto pójść.
Oddłużenie osób fizycznych nieprowadzących działalności — od wniosku w KRZ po plan spłaty albo umorzenie zobowiązań.
Dowiedz się więcejDla firm i spółek, które utraciły zdolność regulowania zobowiązań. Ustalamy datę niewypłacalności i pilnujemy terminu 30 dni.
Dowiedz się więcejZadzwoń: 795 659 335 · pon–pt 9:00–17:00